Polisi Anti Pengubahan Wang Haram

Pengenalan

Di 51edge, kami komited untuk mencegah pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan, penipuan dan jenayah kewangan lain. Kami mengekalkan polisi dan prosedur untuk memastikan platform dagangan saham kami mematuhi undang-undang dan keperluan pengawalseliaan yang berkenaan.

Pengenalan Pelanggan

Sebelum membuka akaun dagangan, semua pelanggan mesti melengkapkan proses pengesahan Kenali Pelanggan Anda (KYC). Pelanggan mungkin dikehendaki menyediakan:

• Pengenalan diri sah yang dikeluarkan oleh kerajaan
• Bukti alamat kediaman
• Maklumat perhubungan
• Dokumen tambahan jika diperlukan

Usaha Wajar Pelanggan

Kami menilai profil risiko setiap pelanggan semasa pembukaan akaun dan mungkin menjalankan pengesahan tambahan bagi pelanggan atau transaksi berisiko lebih tinggi.

Pemantauan Transaksi

Syarikat memantau aktiviti akaun untuk mengenal pasti transaksi luar biasa atau mencurigakan, termasuk:

• Deposit atau pengeluaran yang luar biasa besar
• Pola dagangan yang luar biasa
• Transaksi yang tidak selaras dengan profil pelanggan
• Sebarang aktiviti yang mungkin menunjukkan jenayah kewangan

Penyaringan Sekatan

Semua pelanggan mungkin disaring terhadap senarai sekatan yang berkenaan dan senarai pemantauan lain yang relevan sebelum akaun diluluskan dan secara berkala selepas itu.

Melaporkan Aktiviti Mencurigakan

Apabila aktiviti mencurigakan dikenal pasti, Syarikat boleh menyiasat perkara tersebut dan melaporkannya kepada pihak berkuasa pengawalseliaan atau penguatkuasaan undang-undang yang berkaitan apabila dikehendaki oleh undang-undang yang berkenaan.

Penyimpanan Rekod

Syarikat menyimpan rekod pengenalan pelanggan, maklumat akaun dan rekod transaksi bagi tempoh yang dikehendaki oleh undang-undang dan peraturan yang berkenaan.

Tanggungjawab Pelanggan

Pelanggan bertanggungjawab untuk:

• Memberikan maklumat yang tepat dan lengkap
• Memastikan maklumat akaun sentiasa terkini
• Menggunakan hanya akaun bank atau kaedah pembayaran yang mereka dibenarkan guna
• Bekerjasama dengan sebarang permintaan pengesahan daripada Syarikat

Sekatan Akaun

Syarikat berhak untuk:

• Menolak permohonan akaun
• Menggantung atau menyekat aktiviti dagangan
• Menangguhkan atau menolak deposit atau pengeluaran
• Meminta dokumen pengesahan tambahan
• Menutup akaun yang membawa risiko pematuhan atau jenayah kewangan yang tidak boleh diterima

Kemas Kini Polisi

Syarikat boleh mengemas kini Polisi AML ini dari semasa ke semasa bagi mencerminkan perubahan keperluan perundangan, pengawalseliaan atau operasi. Versi terkini akan sentiasa tersedia di laman web kami.